Eine Schiffsbeteiligung ist in der Regel eine begrenzte Unternehmensbeteiligung für 8 bis 15 Jahre. Nach dieser Zeit sollte das Unternehmen (Schiff) verkauft und damit die Beteiligung beendet sein. Somit beschränkt sich das Risiko von vornherein auf einen überschaubaren Zeitraum. Allerdings lohnt sich eine Schiffsbeteiligung erst richtig nach der Entschuldung des Schiffes. Durch den Zweitmarkt sind Schiffsbeteiligungen liquider geworden und gut verdienende, entschuldete Schiffsbeteiligungen erfreuen sich einer hohen Nachfrage am Zweitmarkt und werden mit über 100% gesucht. Beispiele: MT "American Sun" zu 205%, MS "Heilbronn" zu 121%, MS "Louis S" zu 154%, MS Helgoland Trader" zu 123 % usw. Natürlich gibt es auch Schiffsbeteiligungen, die zu "optimistisch" kalkuliert wurden und z.B. durch den schwachen Dollar sogar ihre Ausschüttungen aussetzen müssen, jedoch ihre Tilgungsverpflichtungen regelmäßig erfüllen oder sogar Sondertilgungen durchführen, da es besser und sinnvoll ist die Dollarfinanzierung möglichs rasch zu tilgen. Die Tilgung von 8% kommt dem Anleger zu gute, da ein Schiff ohne Tilgungs- und Zinsbelastung fast immer zweistellig Ausschüttungen vornehmen kann!

Schiffsfonds bieten die Möglichkeit, sich als Kommanditist an einem Schiff zu beteiligen und so Einkünfte aus Gewerbebetrieb zu erzielen. Die Einnahmen aus einem vor dem Bau des Schiffes abgeschlossenen Chartervertrag mit einem renommierten Reeder sollen Betriebs- und Finanzierungskosten decken sowie Ausschüttungen erbringen. Schiffsfonds sind durch die Tonnagesteuer steuerbegünstigt. Dadurch unterliegt der laufende Betriebsgewinn und damit der Ertrag des Anlegers einer Pauschalsteuer. Diese führt zu einer nur minimalen Besteuerung beim Anleger. Grundsätzlich kommt wegen des unternehmerischen Risikos (Unsicherheit bei Einnahmen, Kosten und Verkaufserlös) eine Schiffsbeteiligung nur für Anleger in Frage, die nicht auf eine regelmäßige Ausschüttung für ihren Lebensunterhalt angewiesen sind und einen mittelfristigen Anlagehorizont durchstehen können. Geschlossene Fonds besitzen nur eine eingeschränkte Fungibilität, trotz eines sich entwickelnden Zweitmarktes an der Börse und bei den Emissionshäusern.

Die Renditeerwartungen bei einer Schiffsbeteiligung sind meist sehr hoch (bei welcher Anlage lassen sich quasi-steuerfreie Renditen von über 8 % steigend erreichen?).

Allerdings ist zu beachten, daß Ausschüttungen nicht gleich Gewinn sind. Jeder Anleger sollte bedenken, daß ein Schiff (wie ein Kfz.) schneller an Wert verliert als eine Gewerbeimmobilie. Um so wichtiger ist es daher, die Prospektangaben auf ihre Machbarkeit zu überprüfen. Zu wissen, wo Risiken stecken können, also sie im Prospekt zu erkennen, ist unbedingt ein Gespräch mit Ihrem Vermögensberater wert:

• Wird der Schiffstyp in der Welthandelsflotte gebraucht? Marktanalyse.
• Wo wird das Schiff gebaut? Welche Ingenieuerleistungen stehen dahinter? Wie schnell ist das Schiff bei welcher Größe? Wie teuer ist die Größeneinheit des Schiffes?
• Wer ist der Reeder? Beteiligt er sich am Betriebsrisiko?
• Wie hoch ist die Schiffshypothek und wird diese während der prospektierten Laufzeit getilgt? In der gegenwärtigen Situation (hoher Kaufpreis, hohes Charterratenniveau) ist insbesondere auf eine schnelle Entschuldung zu achten!
• Wie marktgängig ist das Schiff und damit sein Wiederverkaufspreis zum gegebenen Zeitpunkt?
• Hat der Initiator eine ungetrübte Leistungsbilanz? Kann er diese auch für den Verkauf seiner Schiffe vorweisen?
• Welche Erfahrung hat der Initiator des Schiffes?
• Wie lang läuft die Charter des Schiffes ( - zu kurze oder zu lange Charterverträge können zu Einnahmeverlusten führen - )? Und ist sie für die ersten Jahre abgesichert?
• Welche Charterhöhe hat das Schiff?
• Da Charterraten häufig in Dollar abgeschlossen werden, spielt die Dollarkalkulation während der Betriebsphase eine nicht zu unterschätzende Rolle!!

Trotzdem: Schiffe sind unternehmerische Beteiligungen mit Risiken aber auch großen Chancen!

Schauen Sie sich doch einmal unsere aktuellen Angebot an:

Zweitmarkt Schiffsfonds :

• Maritim Invest XVIII:

Prinzip: Investment in am Zweitmarkt angebotene Anteile an Containerschiffen. Darüberhinaus können auch Zweitmarktbeteiligungen in anderen Schiffahrtsbereichen (z.B. Bulker, Tanker) erworben werden. Grundlage für den Ankauf der Zweitmarktanteile ist das von Salomon & Partner entwickelte Ranking Maritim Invest 100, das sich aus einer umfangreichen Datenbank ergibt.Wichtig für den Ankauf der Fonds sind, neben positiven Zukunftsaussichten, die Qualität der Emissionshäuser und Reeder sowie fortgeschrittene Entschuldung der Zielschiffe. Eine Beteiligung mit Investmentfonds-Charakter, da in eine Vielzahl unterschiedlicher, ertragsstarker Schiffsgesellschaften investiert wird. Durch die Tonnagesteuer stehen den Auszahlungen äußerst geringe Steuerzahlungen gegenüber. Inzwischen 14. aufgelegter Fonds, was die hohe Nachfrage zeigt. Vorherige Fonds zeigen teilweise über Prospekt liegende Ausschüttungen.

• Maritim Equity III:

Konzept ist die bereitstellung von Eigenkapital in einer Situation schwieriger Finanzierung. Die gemeinsame Investition von Anleger und Reeder führt zu einer hohen Interessengleichheit zwischen dem Anlege- und dem Reederkapital. Überwiegend bevorrechtigte Auszahlung für das eingesetzte Kapital. 6-8% vermögensmehrung p.a. zzgl. Kapitalrückführung nach Steuern. geringe steuerliche Belastung. Aktuelle marktsituation bietet günstige Einstiegspreise. Mindestbeteiligung beträgt € 20.000 zzgl. 5% Agio, zahlbar 55 % nach Annahme und Aufforderung durch denTreuhänder.

• HSC Shipping Protect III:

Die Vermögensanlage besteht aus zwei Beteiligungsgesellschaften, über die einerseits in die von der HCI Gruppe angebotenen Schiffsbeteiligungen und andererseits in verzinsliche Anlagen der HypoVereinsbank investiert wird. Dabei dienen die verzinslichen Anlagen als Absicherungselement für eine von der HVB übernommene Garantieerklärung über Vorsteuerrückflüssse von mindestens 100% der erbrachten Einlage. Die Mindestbeteiligung beträgt € 5.000,- plus Agio und es wird eine Ausschüttung von anfänglich 5% prognostiziert, die bis auf 125% im Jahre 2022 steigen soll.

• HSC Aufbauplan IX Schiff:

Vermögensaufbau mit Schiffsbeteiligungen durch einen langfristigen Einzahlungsplan. Der HSC Aufbauplan IV Schiff ermöglicht es Anlegern sich auf Basis eines langfristigen Einzahlungsplans über die Beteiligungsgesellschaft mittelbar an einem gut diversifizierten Portfolio der Produktsparte Schiff zu beteiligen. Das Konzept sieht vor, kontinuierlich in ein Portfolio von aktuellen, öffentlich angebotenen Schiffs-Beteiligungen der HCI Gruppe, einem erfahrenen und marktführenden Anbieter von Schiffsbeteiligungen, zu investieren.
Mindestbeteiligung ab € 7.500,-.

• Flottenfonds: 

•  Nordcapital Offshore Fonds 5 :
  

  Der Ölverbrauch sowie der Ölpreis werden in Zukunft immer weiter steigen. Daher kommt es zu einer massiven Ausweitung der Öl- und Gasförderung auf See. Die Anzahl an neuen Bohr- und Fördereinheiten wird sich in den kommenden Jahren enorm erhöhen. Das Schleppen, die Verankerung und die Versorgung wird von Spezialschiffen übernommen, die auf diese besonderen Anforderungen zugeschnitten sind: Anchor Handling Supply Vessel (AHTS).

• DS-Fonds Nr. 132 mit den Feederschiffen DS "Activity" und DS "Agility":

• GEBAB Ocean Shipping II

  Dachfonds mit 3 Einschiffsgesellschaften. Moderne und technisch hoch qualifizierte Schiffe. Günstige Baupreise und innovatives Finanzierungskonzept. Erfahrene Partner. Beschäftigungskonzept mit Potential für Marktchancen. Niedrige Kostenstruktur und kaufmännisch vorsichtige Kalkulation. Tonnagesteuerfonds.

  
   
   

Container-Schiffe:

• Buss Capital: MS "Stadt Rendsburg"
  Flexibel einsetzbares Containerfeederschiff der 1.100 TEU-Klasse mit mit zwei bordeigenen Kränen. Das Schiff ist im September von der Gesellschaft übernommen worden und fährt bereits Erträge ein. Gutachterlich bestätigter günstiger Kaufpreis. Charterrate mit CSAV über der durchgehend kalkulierten Charterate. Auszahlung in 2008 mit 7% je nach Einzahlung beginnend. Geringe Weichkosten.Erfahrener Reeder. Beteiligung ab EURO 10.000 plus 5% Agio.
  
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Massengut-Frachter (Bulk Carrier) :

• König & Cie Renditefonds 76: Das MS "King Robert" ist ein Frachtschiff, das Stück- und Schüttgut auf internationalen Handelsrouten transportiert. Das MS "King Robert" ist ein 2008 abgelieferter Neubau der Capesize-Klasse mit einer hohen Transport-Flexibilität durch 9 getrennte Laderäume. einnahmesicherheit durch 5-Jahres-Festcharter bei der erfahrenen japanischen Sanko Steamship Co. deren Flotte ca. 155 Schiffe umfasst, bestehend aus Bulk Carriern, Tankern, Offshore und LPG_Carriern. Eine Beteiligung ist ab EUR 15.000 zzgl. 5% Agio möglich. Einzahlung 100% + 5% Agio

Tanker und Produktentanker :

• König & Cie Renditefonds 56: "Produktentanker-Fonds III " : Beteiligung an zwei hochmodernen Doppelhüllen-Rohöl- und Chemikalientankern MT "King Everest " und MT "King Ernest " der Handymax-Klasse mit einer Transportkapazität von jeweils 37.000 tdw. Der MT "King Ernest " ist für 3 Jahre an eine tochtergesellschaft der OMI Corporation verchartert. Der MT "King Everest" fährt im "Libra Tankers Pool" des Gemini Tanker Pools eingesetzt. Die Mindestbeteiligung beträgt € 15.000,- plus Agio. Die Auszahlungenbetragen 7,5 % ab sofort steigend.
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Kühlschiffe:

Das Besondere zum Schluß: Flußkreuzfahrtschiffe als Renditeanlage: Premicon 5-Sterne Fluß-Kreuzfahrtschiffe 2008. ***** als Beispiel. Zur Zeit jedoch noch kein Angebot!!